今回は、我が家のつみたてNISA実績公開、第二弾。
約4年、妻(じえ)の口座で積み立ててきた、投資信託の銘柄別の実績を公開しようと思います。

こんにちは。
前の記事で、約4年、コツコツ積み立ててきた
我が家のつみたてNISAの実績(総額)を大公開しました!

始めるころは半信半疑だったけど
ちゃんと増えててホッとしたよ!

そうだね、やった甲斐があったし、
できる範囲でこれからも続けていきたいなと思ってるよ。
これから始めるよって人や、銘柄を見直そうかなって人の
参考に少しはなるかもしれないので、今回はもう少し詳しく、我が家の状況を公開します!

youtubeなんかでもたくさん情報が出てるし
情報収集を始めている人は
S&P500がいいとか、オルカンがいいとか、耳にしている人も多いはず!
私が始めた時は、そこまで情報も多くなかったというか
きっと情報はあったけど、
何より早めに始めるんが良さそー!と思って
インスタでちょこちょこっと情報収集してさくさくっとスタートさせました!
専門家じゃないので、客観的にこれがいいよ!あれはダメだよ!という
ことは私からはお伝えできないですが
実際、じえはこんな銘柄を買って、こんな実績が出ているよ!
という事実はお伝えできるので、今回はそれをお伝えしようと思います。
こんな人にオススメ
- ずっと新NISAが気になってるけど、まだ始められていない人
- NISAの銘柄選びに迷っている人
- NISAの銘柄別の具体的な実績を知りたい人
- ただ単に他人の実績を覗き見たい人
NISA実績 妻口座 合計編
※ 前回 夫婦総額編を算出した日からまた日数が経過しているので、数値は変動しています。
妻口座分合計は
ズバリ 2020年12月から 約4年で 約66万円増えました !!
つみたて元本計 約163万円 → 2025.1月現在 評価額 約 229万円 (+66万円)
現行のNISA(新NISA)が始まったのは、2024年1月からです。
それ以前は、つみたてNISA(旧NISA)で、私たち夫婦は2020年12月からつみたてを開始しました。
旧NISAと新NISA、それぞれの実績を、次に公開します。
NISA実績 つみたてNISA(旧NISA)分
前述の通り、2020年12月から積み立てをスタートしました。
つみたて期間は2023年末までの3年と1ヶ月、そこから現在まで約1年運用してきた形になります。
ではこちらも、楽天証券の画面を見ていきましょう。

購入した銘柄は
1 楽天 VTI
2 eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
3 eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
上記の3つを、合計33,000/月 つみたてました。
内訳は
1 15,000円
2 10,000円
3 8,000円
途中、1年半ほど経過したタイミングで、収入的に厳しい時期に入ってしまい、
1 5,000円 (合計も5,000)
にして乗り切りました。
おおーっ
楽天VTIが、4年で90%超えのリターンで
もっとも優秀!という結果となりました!
NISA実績 新NISA(つみたて投資枠)分
続いて2024年1月からスタートした新NISのつみたて投資枠の結果を見ていきます。
現在2025年1月末なので、1年間と約1ヶ月運用してきた結果です。
早速、楽天証券の画面を見ていきます。

購入した銘柄は
旧NISAの時の
1 楽天 VTI
2 eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
3 eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
のうち、1、2は継続。
3 の新興国株式がは旧NISAでの結果があまり振るわなかったのでやめました。
内訳は
1 15,000円
2 20.000円
合計35,000円
でつみたてていくことに!
そして、新たに、途中から
4 楽天・プラス・オールカントリー株式インデックスファンド(通称楽天オルカン)
月に 45,000円
買い始めました。
これは、我が家がオンボロ中古住宅なので、いつかの修繕資金のつみたてのつもりで
スタートさせた分です。
運用期間がまだ1年と1ヶ月なので、複利の効果が薄いのに
低いものでも9%のリターンが出てて、とっても優秀ですね!!
NISA 何を買う?いくら買う? 初めての銘柄選び
たぶんこれ見てくれてる人の中で、やった方がいいっていうけど、
なんか難しそう!始める手続きが面倒!
って思って、時間あるときに勉強してから・・・と
後回しにしてきた人も多いかもしれません。
私も最初は、全くの無知!
というか、今も本当のところはよくわかってません(汗)
インスタグラムで検索して、ある程度信用度が高そうな人の
真似をする感じで銘柄選んでしまいました!
自分なりにリスク分散してみようかなーと
新興国とかも買ってみたけどあんまり振るわず、、
と言っても4年も経てばマイナスにはなっていないし
習うよりも慣れろ!でとりあえず初めてみて
修正していくってことで良いのかな、と思います。
で、今から始めるなら、やっぱり王道
「オルカン」か「S&P500」「VTI」あたりが良いのかな、と思います。
金額は、一応自分なりに出口戦略を考えてシミュレーションして決めました。
我が家に必要な大きなお金として
・老後資金
と
・教育資金
の2つが必要だったので、
夫口座で老後資金
妻口座で教育資金
をそれぞれ準備するつもりで
何年後にいくら必要か、というところから逆算して
月々いくら積み立てるかを決めましたよ。
また別の機会で、シミレーション方法など
詳しいことはお伝えしたいなと思ってます!
次回以降の投稿では
・つみたてNISAでお金を増やす目的(将来のお金の使い道)
・いくら積み立てたらいいの?と迷った時のシミュレーション方法
・2024年の方針転換 楽天SCHDを100万円分買った話
・楽天証券で始めた理由
などをお伝えしていきたいと思っています!お楽しみに!!

いかがでしたか?
みなさんの背中を押すきっかけになれば幸いです。
※ ただし、あくまでも「投資」ですので、リスクを伴います。
増えることを保証するものではありませんので、ご理解の上、
自己責任で行ってください。

普段は、マネーフォワードMEアプリで
夫婦の証券口座やクレジット明細なども全て連携して、
日々、資産の増減をチェックをしています。
だいたい22時過ぎると楽天証券の残高が更新されるみたいなので、
私は朝起きてすぐ更新ボタンを押して、
・前日よりいくら上がった!わーい
・前日よりいくら下がった!がびろーん!
となりながら、チェックしていますよ。
↓無料プランだと口座連携が4つまでなので
個人的には有料プランがおすすめです♪

